2025년 종합소득세 신고방법 총정리

2025년 종합소득세 신고방법 총정리

종합소득세 신고, 매년 돌아오는 골치 아픈 일이지요? 하지만 미리 준비하면 생각보다 어렵지 않습니다. 특히 자영업자, 프리랜서, 부업을 하는 직장인이라면 반드시 신고해야 합니다.

 

 

기간 내에 신고하지 않으면 가산세 폭탄을 맞을 수 있으니 신고 대상인지 미리 확인하시고 신고 기간에 신청하시기 바랍니다.

 

 

 

목차

• 종합소득세 신고 대상
• 종합소득세 신고 기간
• 종합소득세 신고하는 3가지 방법
• 종합소득세 절세하는 3가지 방법

 

1. 종합소득세 신고대상

①프리랜서와 개인사업자는 무조건 신고 

②연 300만 원 추가소득이 있는 근로소득자
③부동산 임대 소득이 연 600만 원 이상인 임대 사업자
④이자·배당소득이 연 2,000만 원 초과하는 사람

 

 

2. 종합소득세 신고 기간 (2025년 기준)

기한 내 신고를 하지 안으면 최대 20% 가산세와 납부지연 이자 폭탄 맞을 수도 있으니 신고 기간을 확인하시기 바랍니다.

신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
납부 기한: 2025년 5월 31일 (연장 가능)

 

 

3. 종합소득세 신고하는 3가지 방법 

① 홈택스에서 전자신고 

홈택스 로그인→신고/납부 → 종합소득세 신고 클릭→소득 자료 자동 불러오기→필요경비·공제사항 입력→신고서 제출 후 세금 납부

 

② 손택스(모바일)로 신고 

국세청 앱 손택스는 프리랜서나 간단한 소득 신고를 하는 경우 서류 업로드 없이 간편하게 신고할 수 있어 추천드립니다.

 

③ 세무서 방문 신고 

세무서에서 신고서 서류 작성 후 제출 가능하며 대리인(세무사) 신고도 가능합니다.

 

4. 종합소득세 절세하는 3가지 방법 

① 필요경비 최대한 반영하기

• 사업자는 사무실 임차료, 차량 유지비, 광고비, 접대비 등을 경비로 처리 가능
• 프리랜서도 업무 관련 경비 인정됨 (예: 촬영 장비 구매비, 소프트웨어 구독료 등)

② 세액공제·감면 활용하기

• 국민연금, 건강보험료, 의료비, 교육비 공제 가능
• 노란우산공제 가입 시 최대 500만 원 소득공제
• 신용카드·현금영수증 사용 내역 공제 가능

③ 기한 내 신고·납부하기

• 신고 기한 지나면 무신고 가산세(최대 20%) + 납부지연 가산세(연 10.95%) 발생
• 기한 내 신고만 해도 불필요한 세금 낭비를 막을 수 있음

 

만약 신고 기한을 놓쳤다면 자진신고를 하여 가산세 감면을 받으실 수 있으며 홈택스에서 전자신고하면 10분~20분이면 종합소득세 신고를 할 수 있으니 미루지 말고 5월 31일 전에 신고하시기 바랍니다.